Фондовый рынок - организованный рынок торговли ценными бумагами.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - один из видов коллективных инвестиций, который представляет собой объединение средств физических и юридических лиц, переданных в управление профессионалам (Управляющей компании). На эти средства приобретаются ценные бумаги (акции, облигации) и другие активы, разрешенные российским законодательством.
Управляющая компания (УК) - юридическое лицо, имеющее лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам России (ФСФР) на осуществление деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами, инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Федеральная служба по финансовым рынкам РФ (ФСФР) - является основным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по принятию нормативных правовых актов, контролю и надзору в сфере ценных бумаг и в частности ПИФов.
Фондовая биржа - организатор торговли на рынке ценных бумаг. На данный момент в России наибольшее количество операций по покупке-продаже ценных бумаг, совершается на ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа) или РТС (Российская торговая система).
Инвестиционный пай (пай) - ценная бумага, удостоверяющая право ее владельца на долю в капитале паевого фонда. Пай не имеет номинальной стоимости, его доход характеризуется разницей между ценой приобретения и текущей стоимостью. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, никто не может гарантировать доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
Владелец паев (пайщик) - физическое или юридическое лицо, в отношении которого в реестр владельцев инвестиционных паев фонда внесена запись о количестве принадлежащих ему инвестиционных паев.
Надбавка к стоимости пая (надбавка) - по сути, является комиссией, которую физическое или юридическое лицо уплачивает УК при покупке паев.
Скидка к стоимости пая (скидка) - по сути, является комиссией, которую физическое или юридическое лицо уплачивает УК при погашении (продаже) паев.
Активы ПИФа - имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, в состав которого входят финансовые ценные бумаги, денежные средства и т.п.
Фондовый индекс - показатель, характеризующий динамику курсов (стоимости) ценных бумаг из определенного набора. Фондовый индекс дает представление о деятельности фондового рынка в целом.
Индекс РТС – это показатель, рассчитываемый на фондовой бирже РТС, в его состав входят курсы крупных российских компаний (Газпром, Северсталь, Роснефть и т.д.).
Стоимость чистых активов (СЧА) - разница между стоимостью активов (имущества) фонда и величиной обязательств, подлежащих исполнению за счёт этих активов, на момент определения чистых активов. В соответствии с законодательством, фонд обязан рассчитывать
СЧА ежедневно, а СЧА является открытой, публичной величиной.
СЧА = АКТИВЫ ФОНДА - ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Обязательства - обязательные платежи, расчеты, обусловленные финансово-договорными отношениями.
Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем деления стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, рассчитанной на день не ранее дня принятия заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев, на количество инвестиционных паев, указанное в реестре владельцев инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда:
СТОИМОСТЬ ПАЯ = СЧА / КОЛИЧЕСТВО ПАЕВ В РЕЕСТРЕ
