Распечатать страницу

Бизнес не сможет скрыть своих бенефициаров

2 Августа 2016 | Бизнес не сможет скрыть своих бенефициаров Бизнес не сможет скрыть своих бенефициаров

В декабре вступают в силу поправки в "антиотмывочный" закон, по которым компании будут обязаны предоставлять в банки информацию о реальных владельцах

Борьба с офшорами в России усиливается. Компаниям с непрозрачной структурой собственности будет сложнее скрыть своих бенефициаров, а тем - спрятаться за техническими фирмами или цепочками таких фирм в офшорах. С декабря этого года начнут действовать поправки в 115-ФЗ ("антиотмывочный" закон), которые обязывают компании сообщать информацию о своих реальных владельцах при обращении в банки. Даже если конечного бенефициара они выявить не смогут, они должны будут документально подтвердить, что приняли все меры по выявлению таких лиц.

Изменения в 115-ФЗ призваны пресечь практику, по которой банки признают бенефициарами гендиректоров компаний, устав искать их следы в технических офшорных фирмах. По действующему законодательству банки уже обязаны выявлять бенефициаров компаний при приеме их на обслуживание. Но пока не появилась законная обязанность юрлиц сообщать о своих реальных владельцах, кредитные организации выполняли это требование по своему усмотрению. И, соответственно, брали на себя повышенные риски (а крайняя мера за неоднократное нарушение 115-ФЗ - отзыв лицензии), если были нужны корпоративные средства на счетах.

В Федеральной налоговой службе (ФНС) "Известиям" пояснили, что повышение требований к раскрытию сведений о бенефициарах является общемировой практикой, направленной на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также на предотвращение перевода прибыли в офшорные компании. В ФНС указали, что данная мера в целом направлена на повышение прозрачности бизнеса. По мнению представителей ФНС, ужесточение стандартов раскрытия информации положительно скажется на процессе деофшоризации.

- Компании нередко сознательно создают сложную структуру собственности, чтобы труднее, а иногда и невозможно было выявить их бенефициаров, - комментирует начальник службы финансового мониторинга БИНБАНКа Дина Багатова. - Например, достаточно часто учредителями российских организаций являются компании-нерезиденты, зарегистрированные где-нибудь на Кипре, за которыми на самом деле стоят граждане России.

При такой структуре, по словам Дины Багатовой, банкам зачастую невозможно установить конечных собственников.

- При приеме на обслуживание в тот или иной банк подобные организации, как правило, заявляют, что у них нет сведений о конечном бенефициаре, а их учредитель - некая кипрская компания, отказывается их раскрывать, ссылаясь на законодательство своей страны, - поясняет представитель БИНБАНКа. - Далее банк бессилен, ничего более не остается, чем применить формальный подход и признать бенефициарным владельцем такой организации, как правило, гендиректора. Это допускается статьей 7 закона 115-ФЗ, если в результате всех обоснованных принятых мер бенефициарный владелец не выявлен. Кто в реальности стоит за такой организацией - никому не известно, следы потеряны на Кипре.

Дина Багатова отмечает, что в рамках реализации новации за офшорной технической фирмой спрятаться будет невозможно.

По словам начальника аналитического управления Национального рейтингового агентства Карины Артемьевой, поправки в 115-ФЗ выведут банки из зоны риска нарушения "антиотмывочного" законодательства при выявлении конечных собственников компаний.

- Таким непрозрачным организациям банки будут просто отказывать в обслуживании, им не будут открываться клиентские счета, - считает Артемьева. - Пока сложно сказать, насколько существенной будет потенциальная потеря клиентской базы для того или иного банка.

По мнению Карины Артемьевой, банки в ожидании законодательных изменений максимально контактируют со своими клиентами и заранее предупреждают их о новых правилах взаимодействия.

В то же время долг российских компаний перед аффилированными структурами растет, а это противоречит курсу на деофшоризацию. По данным "Эксперт РА", за год долги российских компаний и банков перед аффилированными структурами (как правило, собственными офшорами) увеличились и превысили 50%: в III-IV кварталах 2016 года сумма платежей по внешнему долгу 30 крупнейших компаний, имеющих внешнюю задолженность, составит $17,8 и $22,4 млрд. Но, по оценкам ЦБ, фактические платежи могут составить до $11 млрд в III квартале и $21,5 млрд в IV квартале 2016 года. Остаток суммы приходится на внутригрупповые платежи (определенные по 30 российским компаниям из числа крупнейших заемщиков на внешнем рынке), которые, как правило, имеют высокую вероятность пролонгации и рефинансирования.


Binbank.ru

Поделиться


Свяжитесь с нами сейчас!
Официальные документы
Смотреть
Ответы на ваши вопросы
Найти помощь
Ближайшее отделение банка
Найти
Нашли опечатку?
Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Обнаружили ошибку?
Отправьте сообщение веб-мастеру
Важная информация

БИНБАНК сегодня — надежная частная финансовая организация, одна из крупнейших в России. Ежегодные показатели демонстрируют постоянную динамику развития Банка, а оценки национальных и международных рейтинговых агентств подтверждают его надежность, стабильность и значительный потенциал.

БИНБАНК — уверенный в своих силах и испытанный временем партнер, что является нашим с вами общим достижением! Каждый день вот уже более 20 лет сотрудники БИНБАНКа работают с максимальной отдачей, выстраивая с частными и корпоративными клиентами долгосрочные партнерские отношения. Высокий профессионализм нашей команды основывается на персональной ответственности за каждого клиента, за его финансовую стабильность при любых изменениях рыночной конъюнктуры.

Мы думаем о вас!

найти
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3921-У: www.binbank.ru/about/information/3921Y/
Информацию, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (от 22.04.1996 N 39-ФЗ) и Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг (утв. Банком России 30.12.2014 N 454-П), ПАО «БИНБАНК» раскрывает на странице в сети Интернет ООО «Интерфакс-ЦРКИ» – информационного агентства, аккредитованного ЦБ РФ на раскрытие информации по адресу: e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1269.
© 1993-2017, ПАО «БИНБАНК» Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №323 от 18.11.2016 г. Разработано в Multiline
© 1993-2017, ПАО «БИНБАНК» Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №323 от 18.11.2016 г.